关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见

出台目的 】中小投资者是我国现阶段资本市场的主要参与群体,但处于信息弱势地位,抗风险能力和自我保护能力较弱,合法权益容易受到侵害。维护中小投资者合法权益是证券期货监管工作的重中之重,关系广大人民群众切身利益,是资本市场持续健康发展的基础。近些年来,我国中小投资者保护工作取得了积极成效,但与维护市场“公开、公平、公正”和保护广大投资者合法权益的要求相比还有较大差距。为贯彻落实党的十八大、十八届三中全会精神和国务院有关要求,进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作,经国务院同意,现提出如下意见。

【意见内容】国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见主要包括健全投资者适当性制度、优化投资回报机制、保障中小投资者知情权、健全中小投资者投票机制、建立多元化纠纷解决机制、健全中小投资者赔偿机制、加大监管和打击力度、强化中小投资者教育、完善投资者保护组织体系9部分。 详情>>

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保护投资者            继续加强投资者适当性制度的落实

保护举措:在对产品或服务风险评估和划分等级的基础上,推荐与投资者风险承受能力相适应的产品和服务,加大信息披露力度,向投资者充分说明可能影响其权利的信息,保障投资者的知情权,不误导、欺诈客户。同时,加强投资者投资调查,在了解掌握投资者投资需求与情况的基础上,细分客户,按照不同类别,提出相应服务内容,满足不同投资者的服务需求。

投资者提示:部分证券期货经营机构在客户资源竞争日益激烈的情况下,由于业务压力、业绩考核目标的存在,未能严格执行投资者适当性制度,使投资者在不了解投资产品、不清楚投资风险的情况下进行投资,加剧了投资风险。

保护投资者           继续强化投资者教育

保护举措:进一步强化意识,健全投资者保护的制度和机制,切实履行义务,通过各种形式将投资者教育纳入到业务的各个环节中,将投资者教育保护的各项要求落到实处。

提资者提示:非法证券活动,包括假冒合法机构名义,招揽会员或客户,提供证券投资分析、预测或建议,或代理客户从事证券投资理财活动;以内幕消息、“涨停股”等为诱饵招揽会员或客户,收取会员费、咨询费或服务费等;冒充专业人员或以专家免费诊股或免费提供金股为诱饵,招揽会员或客户,诈取会员费、咨询费或服务费等;虚假承诺高收益,以保证收益、高额回报为诱饵,向投资者收取会员费、咨询费或服务费等;以销售证券咨询类软件工具、终端设备,或售后服务、技术培训等名义变相从事证券投资咨询业务;公开招揽客户,与不特定投资者签订委托协议,以代客操盘、承诺收益、亏损分担等为诱饵,从事非法证券委托理财等。

保护投资者          三加强客户投诉处理工作

保护举措:承担起投资者信访处理的首要责任,完善内部投诉处理机制,公开处理流程,畅通投诉渠道,认真解决好投资者的诉求,及时有效化解纠纷,维护行业良好形象。天相投顾个人理财产品投诉热线010-66045777.

投资者提示:投资者应当保持理性的投资心态,不轻信道听途说,不指望一夜暴富。如果您一直想着天上的馅饼,很有可能落入陷阱。根据《非法金融机构和非法金融业务取缔办法》(1998年国务院令第247号)的规定,“因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担”,也就是说所有损失最终将由您自己买单。请您加强警惕,合法投资,自觉远离非法证券活动。

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